FHA - La Administración Federal de Vivienda (FHA), una corporación de gobierno totalmente propio, se estableció debajo el Nacional Alojando el Acto de 1934 para mejorar alojamiento normas y condiciones; a proveer un sistema financiero doméstico adecuado mediante la aseguración de hipotecas; y para estabilizar el mercado de hipoteca. FHA se consolidó en el Departamento nuevamente establecido de Vivienda y desarrollo Urbano (HUD) en 1965. Desde 1934, FHA ha sido sumamente exitoso en logrado estas metas. Un FHA el préstamo permite Ud. para poner una muy depresión abajo pago en su hogar. El límite máximo de préstamo es con base en el costo promedio de viviente en su área. El FHA el programa para comprador de casas es uno de la más popular debido a la facilidad de idónea y abajo pequeño pagos.  dorso para superar

FHA-EEM - Un FHA la Hipoteca Eficiente de Energía reconoce los ahorros de energía de un hogar. Permite el comprador (o dueño de casa quien refinancia) para capacitar para una hipoteca más grande a la finanza la construcción o instalación de mejoramientos que aumentarán la home's eficiencia de energía. Los mejoramientos podrían incluiste aislamiento, energía nueva sistemas eficientes de aire acondicionado y calefacción, calentadores nuevos de agua, etc. La cantidad máxima es 5% del valor de propiedad (no más de $8,000) o $4,000, cualquiera ser mayor. Este préstamo puede usar sobre hogares existentes de familia única o dos propiedades de unidad (tal como un doble. ) El hogar debe ser registrado por un consultor de energía. El costo para la inspección puede ser financiado por el préstamo. El informe de clasificación determinará si el costo de los mejoramientos (más cualquier costos de mantenimiento) aumentará la eficiencia de energía del hogar. Si los mejoramientos ahorrarán dinero sobre los cuentas de utilidad, el costo de los mejoramientos puede incluso en el préstamo. dorso para superar

VA - El propósito del VA - el garantizado programa de préstamo está proveer préstamos a los veteranos para comprar o refinanciar un hogar. Los veteranos pueden obtener de hasta 100% financiando sobre compras. Los beneficios de un VA préstamo son: ningún abajo pago, ningunas reservas contantes, existiendo construcción nueva o doméstica, fabricando hogares o los lotes, puede usar para refinanciado, ninguna aseguración mensual de hipoteca, ninguna necesidad de ser un comprador primero de tiempo, puede reparar sin la pena. Las limitaciones son: el coprestatario debe ser el cónyuge o tiene propio derecho, único abierto a veteranos, el militar activo de deber o reservists, respaldando costo se agrega al préstamo y el límite de préstamo es $203,000. dorso para superar

CalPERS - Este programa de préstamo está para miembros del Público de California el Sistema de Jubilación de Empleados quien son elegible para el 100% Financiando el Programa puede ser capaz de conseguir en un hogar con ningún fuera - de - bolsillo dinero. Ellos pueden recibir un CalPERS seguro Préstamo Personal para su abajo pago para de hasta 3% del precio de compra del hogar. El Préstamo Personal cumple el mínimo 1% abajo pago requerido desde los fondos propios de prestatario. Además, un 3% Segundo Silencioso desde la California Alojando el Fondo de Aseguración de Préstamo (CaHLIF) puede usar para costos del cierre (recurriendo y no - recurriendo), valor permanente de interés comprar en hacias, y abajo pago. También, las contribuciones de vendedor de hasta 3% hacia costos del cierre se permiten. (La nota: el prestatario no puede recibir ninguno dorso de efectivo) dorso para superar

CalSTRS - Este programa de préstamo está para miembros del Sistema de Jubilación de Profesores de Estado de California y tiene tarifa competitiva de préstamo sobre una variedad de programas de préstamo de hipoteca:

PERS - Miembros de la Jubilación de Empleados de Público el Sistema son elegibles para financiación las compras domésticas y refinancia de hasta $350,000. Los miembros o los rentistas que reciben beneficios son elegibles debajo el P.E.R.S. El Préstamo Doméstico de Miembro Programa. Los empleados públicos quien participan en P.E.R.S. los segundos programas de jubilación de hilera y no son requeridos que contribuya al sistema se considera miembros activos. Un rentista es una persona quien recibe un beneficio mensual de jubilación de los sistemas de jubilación describieron arriba. P.E.R.S. los préstamos son disponibles para financiar uno a cuatro propiedades de unidad, condominio ubicaron en la California. Los prestatarios deben ocupar la propiedad para por lo menos 1 año. dorso para superar

EL ORO DE ACCESO - Este es un préstamo que lleva un segundo préstamo para de hasta 5% del valor del propiedad que puede ser usó para el abajo pago y costos del cierre. El total del primero y segundo préstamo puede estar de hasta 102% de la propiedad valorado. dorso para superar

MTA PRÉSTAMOS - los ajustes de valor de interés son con base en un 12 - el mes que mueve promedio del 1-Year Constante rendimiento de Tesorería de Vencimiento. Porque el MTA el I'ndice es un promedio, moverá lentamente y liso - fuera cualquier grande 1-Year CMT fluctuaciones que pueden ocurrir. Desde los cambios de valor de interés más frecuentemente que la cantidad de pago, y los aumentos de pago se limitan, el loan's el interés mensual podría exceder la cantidad de pago. Cualquier tal diferencia se agrega al principal de préstamo - resultando en amortización negativa. Por supuesto Ud. podría evitar amortización negativa haciendo pagos de préstamo suficientemente más alto. dorso para superar

PRÉSTAMOS DE GRANJA - span> USDA Rural Desarrollo Vivienda Rural Garantizada (GRH) el Programa se diseña para encontrar las necesidades de que compradores domésticos rurales quien tengan la historia necesaria de crédito e ingreso requerida que capacite para una hipoteca convencional, pero no el abajo pago. El GRH el programa fomenta prestamistas a proveer financiación a compradores domésticos idóneos por reducir la cantidad de riesgo involucra para el prestamista. dorso para superar

COFI - El costo de índice de fondos (COFI) no es un valor de interés. Refleja el interés promedio pagado por instituciones de ahorros para sus fuentes diversas de fondos sobre un período especificado de tiempo. Los depósitos en cuentas de ahorros y comprobación - incluyendo certificados de depósito, cuentas de depósito de mercado de dinero, cuentas de transacción, y libreta de banco los cuentas - son la fuente primaria de fondos para la mayoría de las instituciones de ahorros. Las otras fuentes de fondos incluyen préstamos obtenidas mediante programas de crédito (conocido como "adelantos" ) y el dinero pidió desde otras instituciones financieras. En general, el COFI no adelanta o abajo tan rápidamente como tarifa de interés de mercado (tal como el valor primario, el valor de descuento, o tarifa de cuenta de Tesorería) porque muchas instituciones de ahorros confían sobre depósitos fijos de valor de medio - y vencimientos a largo plazo como una fuente primaria de fondos. Desde la tarifa sobre estos depósitos no son afectadas por las cambiantes tarifa de interés de mercado hasta que el depósito madure, el gasto total de interés pagado por las instituciones de ahorros en un mes particular refleja, al grado importante, tarifa de interés que eran frecuente en meses previos o los años. dorso para superar

CHAFFA - CHFA o 'CHAFA "como a veces se conoce, es operada por la California Alojando la Autoridad de Finanza. Se diseña para proveer de hasta 100% de préstamo doméstico que financia a presunto elegible primero - tiempo comprador de casas. Lo generalmente consiste de una norma 97% EHA - CHFA fijó - valor 30 - año hipoteca y un 3% CHFA abajo asistencia de pago la segunda hipoteca, que también se llama un" durmiente "o" silenciosa "el segundo. La segunda hipoteca se ofrece por 30 años en 3% interés simple. Todo los pagos se delegan sobre esta segunda hipoteca hasta que uno del siguiente suceda: el CHAFA la hipoteca primera llega a ser vencido y pagable; la hipoteca primera se paga en llena o refinanciada; o, la propiedad se vende.   dorso para superar

FREDDIE MAC GOLD - Freddie Mac (Hipoteca Federal de Préstamo Doméstico Corporación) es un accionista - la propia corporación establecida por el Congreso en el 1970 para apoyar el arriendo y titularidad doméstica alojando. Freddie Mac las compras separan - familia y multifamilia hipotecas residenciales e hipoteca - las conexas seguridades, que financia primariamente por la hipoteca emisora instrumentos de deuda y passbook seguridades en los mercados capitales. Freddie Mac garantías estos prestamistas de hipoteca y seguridades venden sus préstamos a Freddie Mac y usa las utilidades para respaldar las hipotecas nuevas, que a la vez aumenta el abastecimiento de dinero a comprador de casas. La Compañía no hace los préstamos directamente a comprador de casas, pero pone capital privado de inversor para trabajar para comprador de casas en general. dorso para superar

JUMBO PRÉSTAMOS - Ofertas 30 y 15 el año fijó hipoteca de valor con el documento lleno, la documentación alterna y limitada documentación. Este producto está para nuestra élite borrower's, por lo tanto, ofrece cantidades más altas de préstamo y valuación muy competitiva. Cambie fuera y Ninguno efectivo fuera refinanciar son permisibles. La familia única separó, CondÓs, PUD'S y 1 unidad los segundos hogares pueden financiaciónse con ninguna pena de pago por adelantado. El financiamiento secundario es permisible sobre LTV'S. dorso para superar

1% ABAJO PROGRAMAS - hay varios programas disponibles que permiten financiación un préstamo de propiedad con un mínimo de 1% abajo. Algunos pueden o no poder requerir que el comprador pague los costos de cierre, compra abajo indica o préstamos más altos de interés. dorso para superar

EL INGRESO CONSTATABLE - los Préstamos donde su ingreso no es pedido o averiguado para tan poco como 10% abajo son los préstamos constatables de ingreso. Hay varios variedades del" no-doc "préstamo hoy. Básicamente el tipo de préstamo que es mejor favorecido para un prestatario particular depende de la situación de ese prestatario. Algunos prestatarios escogen no revelar empleo, información de bien o ingreso, mientras otros pueden ser dispuestos para revelar información de bien y empleo pero no ingreso. Todavía otros podrían ser dispuestos para revelar ingreso parejo pero seleccionados un programa que no calcula la deuda - a - ingreso las relaciones permitir esos prestatarios exceder las directivas tradicionales a fin de capacita para una cantidad más grande de hipoteca. Con todo las variaciones diferentes del ningún - doc préstamo, hay definitivamente un programa de hipoteca para no de hoy - convencionales prestatarios. dorso para superar

FANNIE MAE FLEX - FANNIE MAE FLEXIÓN - Fannie Mae las compras separan - familia préstamos domésticos desde banqueros de hipoteca, asociaciones de préstamo y ahorros, bancos comerciales, uniones de crédito, estado y local agencias de finanza de vivienda (HFAS), y las otras instituciones financieras por eso o ello proveyendo un arroyo constante de hipoteca respalda disponible prestar a la América comprador de casa. dorso para superar

100% FINANCIANDO - Un 100% el préstamo financiado financiará el costo total de la propiedad, comúnmente hiperbólico único los costos de cierre para ser pagados por el prestatario. dorso para superar

CERO ABAJO PROGRAMAS - los Préstamos requiriendo Ningún Abajo máximo de que Pago financie la cantidad puede incluiste costos del cierre y artículos pagado al préstamo máximo para valorar de 103%. dorso para superar

CAL-VET es un programa muy parecido a el VA programas. Nosotros podemos proveer todo la información que Ud. necesitará que determine si un CAL-VET el préstamo es una opción buena para Ud.. dorso para superar Algunos a los aspectos del programa son: 6.95% valor de interés; Los veteranos de era de tiempo de paz son elegibles; $250,000 cantidad máxima de préstamo; 2% abajo pago; Los costos pequeño de préstamo; 60 a 75 el préstamo de día procesando; Use su CAL-VET prestar nuevamente, si calificado; El préstamo de construcción; El bajo programa de aseguración de costo. dorso para superar

FABRICÓ HOGARES - La mayoría de los programas de préstamo pueden usar para la compra de hogares fabricados proveidos ellos están sobre una fundación permanente y se construyeron después de 1976. dorso para superar

LOS PRÉSTAMOS FUTUROS DE VALOR - Un prestatario puede adquirir un préstamo sobre la construcción o mejoramiento de una propiedad con base en el valor de esa propiedad sobre la terminación de la construcción y / o mejoramientos. dorso para superar

ALTO PRÉSTAMOS DE RELACIÓN DE DEUDA - los Prestatarios tener la relación de sus cuentas mensuales a su ingreso mensual más alto que 50% es conciliar una relación alta de deuda. Los programas de préstamo son disponibles para estos prestatarios, los permitiendo financiar la compra de un hogar o propiedad. dorso para superar

PERSONALIDAD EMPLEÓ PRÉSTAMOS - Este préstamo se diseña principalmente para la personalidad empleado los prestatarios quien minimizan su ingreso sobre sus cifras impositivas, o puede simplemente no deseo de revelar su ingreso a objeto de hacer un préstamo. Ellos pueden capacitar por su ingreso constatable, o con declaraciones bancarias. dorso para superar

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